종류, 투자방식 (스테이 키) 디파이 코인, 의미,

안녕하세요 긍정 스텔라입니다지난번 포스팅에서 예고한 것처럼 디파이(DeFi)에 대해 알아보겠습니다. 오늘 포스팅에서는 먼저 디파이가 무엇인지, 디파이의 종류는 어떤 것인지 등 기본적인 개념에 대해 먼저 정리해 보고 다음 포스팅에 연결하여 디파이에 투자하는 방법 중 예치하고 높은 이자를 받는 방법을 차근차근 풀어 보겠습니다.

출처: 시사상식사전 디파이란 'Decentralized Finance'라는 뜻으로 탈중앙화 금융시스템을 말합니다. 보통 금융기관은 정부나 기업 등으로부터 철저한 통제를 받는데, Difi는 말 그대로 다양한 금융서비스를 통제 없이 이용할 수 있는데 이를 가능하게 한 것이 블록체인 기술입니다. 이러한 금융 시스템은 블록체인 기술을 기반으로 암호화폐로 주로 거래가 이루어지는데 토큰, 스테이블 코인(동전 내에서 변동성이 적은 암호화폐로 분류됨), 탈중앙화 거래소(DEX) 등을 디파이 서비스 모델이라고 할 수 있습니다. 중개인이없어거래비용이절감되고,이렇게절감된비용을적게견적하는이자율로사용자에게돌려주는시스템입니다. 단, 보안사고 등이 발생했을 때 책임을 지는 주체가 없다는 리스크가 존재합니다.

 

디파이 코인 시가총액 Top 10코인 마켓 캡 2021.10.12 21시 기준

시가총액 기준 상위 디파이트 큰 순위입니다

1 . Terra ( LUNA ) 2 . Uniswap ( UNI ) 3 . Wrapped Bitcoin ( WBTC ) 4 . Avalanche ( AVAX ) 5 . Chainlink ( LINK ) 6 . Dai ( DAI ) 7 . Tezos ( XTZ ) 8 . Fantom ( FTM ) 9 . PancakeSwap ( CAKE ) 10 . Aave ( AAVE )

 

위에 늘어선 토큰들 뿐만 아니라 디파이 생태계의 토큰들은 이 밖에도 꽤 많습니다. 위험을 무시할 수 없는 투자이므로 적어도 거래가 많이 이루어지고 있으며, 향후 발전 가능성도 높은 곳에 투자하는 편이 낫다고 생각하기 때문에 위에 있는 10위권 내의 디파이 생태계나 토큰에 주목하는 편이 좋을 것 같습니다. 참고로, 시가총액은 주식시장에서처럼 항상 유동적이라는 것을 잊지 마세요.

 

디파이 투자법

디파이에 투자하는 방법은 위에는 두 가지로 정리했지만, 각 디파이의 생태계마다 투자하는 방법은 무한대입니다 그중 가장 대표적인 투자법 두 가지를 정리하자면 하나는 디파이 플랫폼에 예치해서 스테이크 이자를 받는 것이 있고, 다른 하나는 위에 늘어선 디파이 토큰을 거래해서 수익을 내는 방법이 있습니다. 코인 매매는 국내 거래소의 업비트, 빗썸 등을 통해 하거나 국내 거래소에 없으면 바이낸스 등 국외 거래소를 이용해 매매를 하면 됩니다.

단, 스테이크를 한 번 만드는 방법은 처음인 분이라면 헤매기 쉽겠네요. 이 부분에 대해 다음 포스팅에서 다룰 예정입니다.

스테이킹은 디파이 블록체인 네트워크에 코인을 맡기면 맡겨지는 코인(토큰)의 종류별로 다른 수익률을 제공합니다. 보통 해당 디파이 플랫폼의 대표 토큰과 테이블 코인(아래 설명 참조)을 묶어서 스테이크 하실 수도 있으며, 토큰 하나만 단독으로 스테이크를 하는 등 다양한 선택지가 있으며, 보통 리스크가 클수록 높은 이자율을 제공하는 추세입니다.

 

테이블 코인이란?가상화폐의 일종이지만 가격 변동성을 최소화하도록 설계됐다. 달러나 유로화 등 법정화폐와 1대 1로 가치가 고정되어 있으나 일반적으로 1코인이 1달러의 가치를 갖도록 설계되었으며 테더(Tether, USDT), USDC, BUSD, Dai, UST 등이 테이블코인에 해당합니다.

팬케이크 스와프에서 팬케이크 스와프의 토큰인 CAKE를 맡긴 경우 연리 77.52%를 제공하는 것으로 되어 있습니다. 실시간으로 제가 예금한 Cake 수에 비례하여 추가 Cake가 누적되지만 실시간으로 원하는 때마다 누적된 Cake를 추가 예금하면 복리까지 적용됩니다. 이렇게 이자율만 놓고 보면 이게 실제 상황인가 싶을 정도로 높아 보입니다.

단, Cake라고 하는 것도 코인류이기 때문에 가격의 변동성이 매우 심합니다. 하루는 20달러였는데, 다음날 급격하게 17달러가 될 수도 있고, 15달러가 될 수도 있어요. 예를 들어, 처음에는 약 3천달러에 달하는 금액을 예치해 두었지만, 내일 그 가치가 Cake 가격 변동에 따라서 변동될 수 있다는 것을 확실히 인식하고 시작해야 합니다. 이는 팬케이크 스와프뿐만 아니라 어떤 디파이스테이킹에서도 똑같이 발생하고 있는 부분입니다.

이렇게 가격 변동성이 싫으면 상술한 스테이블 코인으로 전환하여 스테이크를 굽는 방법도 있습니다. 하지만 결국 스테이벨코인도 인수하려면 암호화폐를 구입했다가 재전환하는 과정을 거치기 때문에 위험이 없다고 할 수 없습니다.

 

 

암호화폐, 디파이, NFT 등 Crypto 시장도 알면 알수록 복잡하고, 투자하려면 끝이 없어 연구가 필요합니다. 제가 가진 투자금액은 한정되어 있기 때문에 어느 한 곳에 집중하는 방식으로 투자하기보다는 주식, 부동산, 현금보유, 암호화폐 투자, 디파이스테이킹, NFT 등으로 세분화해서 저에게 가장 맞는 분산투자 방법을 찾아가는 전략이 필요할 것 같습니다.

 

남이 한다고 해서 무조건 하는 것이 아니라 내 자산 규모에 맞게 무리하지 않는 범위에서 한번 공부하고 시도해 볼 만하지만 위험이 존재하는 시장이라면 몇 백만원 내지 몇 백만원대에 스테이킹을 맡겨보고 시간이 지남에 따라 자산이 어떻게 변동하는지 엄청나게 높은 연이율이 코인의 시장 변동성과 맞물려 내 전체 수익에 맞게끔 스테이크를 맡겨보고, 시간이 지남에 따라 자산이 어떻게 변동되는지 엄청나게 높은 연이율을 부여하는데도 그 영향이 되고, 내 전체 수익에 맞게 됩니다.

 

※ 본 논문은 투자추천문이 아니며, 투자의 책임은 투자자 개인에게 있습니다.※ 본문의 저작권은 긍정 스텔라에 있으며 무단 사용시 법적 책임을 물을 수 있습니다.